บัญชี Raw Spread vs. บัญชี Standard: มาคำนวณกันดู

ลืมกราฟสวยหรูไปก่อนสักครู่ ก่อนที่คุณจะเปิดออร์เดอร์ คุณกำลังตัดสินใจครั้งสำคัญ: บัญชี Raw Spread หรือบัญชี Standard? นี่ไม่ใช่แค่เรื่องของชื่อเรียก แต่มันคือวิธีที่ทุกการเทรดส่งผลกระทบต่อผลกำไรสุทธิของคุณ เรากำลังพูดถึงโครงสร้างต้นทุนพื้นฐานของการเทรด และการเลือกผิดอาจกัดกินกำไรของคุณเหมือนการเทรดที่ผิดพลาดจนควบคุมไม่ได้

ลองคิดว่ามันคือการแข่งขันชกมวย มุมหนึ่งคือเครื่องจักร Raw Spread ที่ดุดันและคล่องตัว อีกมุมหนึ่งคือบัญชี Standard ที่อาจดูมีส่วนเพิ่มเล็กน้อยแต่ก็เป็นที่นิยมในหมู่ผู้คน แต่ละแบบมีจุดแข็ง จุดอ่อน และเหมาะกับเทรดเดอร์ประเภทที่แตกต่างกัน วันนี้เราไม่ได้แค่เฝ้าดู แต่เราจะมาวิเคราะห์ตัวเลข ลงสนามจริง และดูว่าใครจะปล่อยหมัดน็อกที่เหมาะกับสไตล์การเทรดของคุณ นี่ไม่ใช่แค่ทฤษฎี แต่มันคือจุดที่การตัดสินใจของคุณจะส่งผลจริง ที่เงินเล็กน้อยสามารถกลายเป็นเงินก้อนใหญ่ หรือหายไปจากบัญชีของคุณ

บัญชี Raw Spread จะตัดสิ่งที่ไม่จำเป็นออกไป คุณจะได้รับสเปรดตลาดจริงในตลาดระหว่างธนาคาร ซึ่งมักจะบางเฉียบ เริ่มต้นที่ 0.0 pips สำหรับคู่สกุลเงินหลักอย่าง EUR/USD นี่คือของจริง ไม่มีส่วนเกิน แต่มีข้อแม้คือ โบรกเกอร์ไม่ได้ทำงานฟรี แทนที่จะเพิ่มสเปรด พวกเขาจะคิดค่าคอมมิชชั่นคงที่สำหรับทุก standard lot ที่คุณเทรด นี่คือค่าธรรมเนียมที่ชัดเจนและโปร่งใส

ลองดูโบรกเกอร์อย่าง IC Markets ซึ่งก่อตั้งขึ้นในซิดนีย์ ออสเตรเลีย และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ ASIC สโลแกนของพวกเขาพูดถึง "พลังเพื่อการเทรดที่ดีขึ้น" และนั่นมักจะหมายถึงการเข้าถึงสเปรด Raw Spread ที่แคบสุด ๆ เหล่านี้ พวกเขาดำเนินงานมาตั้งแต่ปี 2007 สร้างชื่อเสียงในหมู่เทรดเดอร์ที่ต้องการราคาตลาดโดยตรง ค่าคอมมิชชั่นโดยทั่วไปจะอยู่ที่ประมาณ $3.00 ถึง $3.50 ต่อ standard lot ต่อข้าง นั่นหมายความว่าการเทรดแบบ round trip – การเปิดและปิด full lot – จะมีค่าใช้จ่ายประมาณ $6.00 ถึง $7.00 คุณจะเห็นราคาตลาดที่แท้จริง และจ่ายค่าธรรมเนียมที่ทราบล่วงหน้าสำหรับบริการนี้ มันชัดเจน ตรงไปตรงมา และมีช่องว่างน้อยมากสำหรับค่าใช้จ่ายแฝงภายในตัวสเปรดเอง โมเดลนี้เป็นที่ชื่นชอบสำหรับผู้ที่เทรดบ่อยและมีปริมาณมาก ซึ่งทุกเศษส่วนของ pip มีความสำคัญ

ในทางกลับกัน เรามีบัญชี Standard บัญชีประเภทนี้มักถูกโปรโมทว่าเป็นการเทรดแบบ "ไม่มีคอมมิชชั่น" ฟังดูดีใช่ไหม? แต่อย่าหลงกล โบรกเกอร์ไม่ใช่การกุศล ต้นทุนของพวกเขาถูกรวมอยู่ในสเปรดที่กว้างกว่า แทนที่จะเป็นคอมมิชชั่นแยกต่างหาก พวกเขาจะเพิ่ม pip พิเศษสองสาม pip เข้าไปในสเปรดตลาดจริง สิ่งนี้ทำให้ต้นทุนรวมดูเรียบง่ายขึ้นในแวบแรก – มีเพียงตัวเลขเดียวให้ดู

โบรกเกอร์ที่มีชื่อเสียงหลายรายเสนอ Standard Account เป็นข้อเสนอหลัก ลองดู Pepperstone ซึ่งก่อตั้งขึ้นในเมลเบิร์น ออสเตรเลีย ในปี 2010 และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA, ASIC และ CySEC พวกเขาโปรโมท "สเปรดต่ำ" และนำเสนอแพลตฟอร์มที่หลากหลาย XM ซึ่งเป็นอีกหนึ่งชื่อใหญ่ ก่อตั้งขึ้นในไซปรัสในปี 2009 และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ CySEC และ ASIC ก็มีตัวเลือก Standard Account เช่นกัน แนวทางของพวกเขาคือการทำให้โครงสร้างต้นทุนเรียบง่ายขึ้นสำหรับเทรดเดอร์ หากสเปรดตลาดจริงสำหรับ EUR/USD คือ 0.2 pips บัญชี Standard อาจแสดงสเปรดให้คุณเห็นที่ 1.2 pips หรือแม้แต่ 1.8 pips ส่วนต่าง 1.0 ถึง 1.6 pips ที่เพิ่มเข้ามานั้นคือค่าธรรมเนียมของโบรกเกอร์ มันเข้าใจง่ายกว่าสำหรับมือใหม่ เพราะไม่มีการคำนวณคอมมิชชั่นแยกต่างหาก คุณเพียงแค่เห็นราคาเข้าและราคาออก และส่วนต่างคือต้นทุนของคุณ

นี่คือจุดที่เราจะนำบัญชีทั้งสองมาประชันกันแบบตัวต่อตัว สมมติว่าเป็นคู่ EUR/USD

สถานการณ์ A: เทรดเดอร์ความถี่สูง (Scalper/Day Trader) ลองจินตนาการว่าคุณเทรด 10 standard lots ต่อวัน และปิดออร์เดอร์อย่างรวดเร็ว

• บัญชี Raw Spread:
  • สเปรด Raw Spread เฉลี่ย: 0.1 pips
  • คอมมิชชั่น: $7 ต่อ round trip ต่อ lot
  • ต้นทุนต่อ lot: (0.1 pips * $10/pip) + คอมมิชชั่น $7 = $1 + $7 = $8
  • ต้นทุนรวมรายวัน (10 lots): 10 lots * $8/lot = $80
• บัญชี Standard:
  • สเปรดเฉลี่ย: 1.5 pips
  • คอมมิชชั่น: $0 (รวมอยู่ในสเปรดแล้ว)
  • ต้นทุนต่อ lot: 1.5 pips * $10/pip = $15
  • ต้นทุนรวมรายวัน (10 lots): 10 lots * $15/lot = $150

ในสถานการณ์นี้ บัญชี Raw Spread เป็นผู้ชนะที่ชัดเจน ช่วยให้คุณประหยัดได้ $70 ต่อวัน เมื่อรวมเป็นรายเดือน นี่คือเงินก้อนโต

สถานการณ์ B: Swing Trader (ปริมาณน้อย) ตอนนี้ ลองนึกภาพคนที่เทรดเพียง 2 standard lots ต่อสัปดาห์ ถือออร์เดอร์ไว้สองสามวัน

• บัญชี Raw Spread:
  • ต้นทุนต่อ lot: $8
  • ต้นทุนรวมรายสัปดาห์ (2 lots): 2 lots * $8/lot = $16
• บัญชี Standard:
  • ต้นทุนต่อ lot: $15
  • ต้นทุนรวมรายสัปดาห์ (2 lots): 2 lots * $15/lot = $30

แม้จะมีปริมาณการเทรดน้อย บัญชี Raw Spread ก็ยังคงมีราคาถูกกว่า ส่วนต่างคือ $14 ต่อสัปดาห์ ซึ่งก็ยังคงรวมกันเป็นจำนวนมาก

จุดคุ้มทุนที่สำคัญขึ้นอยู่กับสเปรดและคอมมิชชั่นเฉพาะที่โบรกเกอร์ของคุณเสนอ แต่โดยทั่วไป ยิ่งคุณเทรดมากเท่าไหร่ บัญชี Raw Spread ก็ยิ่งคุ้มค่ามากขึ้นเท่านั้น ยิ่งสเปรดของบัญชี Standard กว้างเท่าไหร่ ตัวเลือก Raw Spread ก็ยิ่งชนะได้เร็วขึ้น อย่าเปรียบเทียบแค่ตัวเลข "สเปรด" แต่ให้ดูที่ต้นทุน รวม ต่อ lot

มันไม่ใช่แค่เรื่องของตัวเลขเท่านั้น ยังมีองค์ประกอบอื่น ๆ ที่ส่งผลต่อการเลือกประเภทบัญชีที่เหมาะสมกับคุณ

• ความเร็วในการดำเนินการและ Slippage: บัญชี Raw Spread มักจะมาพร้อมกับโมเดลการดำเนินการแบบ ECN/STP ซึ่งหมายความว่าคำสั่งซื้อขายของคุณจะเข้าสู่ตลาดโดยตรง ส่งผลให้การดำเนินการรวดเร็วขึ้นและมี slippage น้อยลง สำหรับบัญชี Standard โดยเฉพาะอย่างยิ่งจากโบรกเกอร์ที่เป็น market maker อาจมีการขอราคาใหม่ (re-quotes) หรือการดำเนินการที่ช้าลงได้ แม้ว่าโบรกเกอร์ที่มีชื่อเสียงหลายรายจะมีการดำเนินการที่ยอดเยี่ยมสำหรับบัญชีทั้งสองประเภทก็ตาม การดำเนินการที่รวดเร็วขึ้นหมายความว่าคุณจะได้รับราคาที่คุณต้องการ ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งเมื่อความผันผวนพุ่งสูงขึ้น

• เงินฝากขั้นต่ำ: บางครั้ง บัญชี Raw Spread ต้องการเงินฝากเริ่มต้นที่สูงกว่า โบรกเกอร์อาจกำหนดให้มีเงินหลายร้อยดอลลาร์ขึ้นไปเพื่อเข้าถึงสเปรดที่แคบที่สุด ในทางกลับกัน บัญชี Standard มักจะสามารถเข้าถึงได้ด้วยเงินทุนเริ่มต้นที่ต่ำกว่ามาก – บางครั้งเพียงแค่ $50 สิ่งนี้อาจเป็นอุปสรรคสำหรับเทรดเดอร์มือใหม่หรือผู้ที่เริ่มต้นด้วยเงินทุนที่จำกัด
• ตราสารที่ซื้อขายได้: โดยทั่วไปแล้ว การเลือกประเภทบัญชีไม่ได้จำกัดตราสารที่คุณสามารถเทรดได้ (เช่น forex, สินค้าโภคภัณฑ์, ดัชนี ฯลฯ) อย่างไรก็ตาม คุณควรยืนยันกับโบรกเกอร์ของคุณเสมอ สินทรัพย์บางประเภทอาจมีโครงสร้างสเปรดที่แตกต่างกัน
• ชื่อเสียงและการกำกับดูแลของโบรกเกอร์: ไม่ว่าจะเป็นบัญชีประเภทใดก็ตาม คุณควรเลือกโบรกเกอร์ที่คุณไว้วางใจเสมอ OANDA ซึ่งก่อตั้งขึ้นตั้งแต่ปี 1996 ในนิวยอร์ก สหรัฐอเมริกา และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA, CFTC/NFA และ ASIC เป็นผู้นำมานานกว่า 25 ปี FOREX.com ซึ่งก่อตั้งขึ้นในปี 2001 และมีฐานอยู่ในสหรัฐอเมริกาเช่นกัน โดยอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ CFTC/NFA, FCA และ ASIC ก็เป็นอีกตัวอย่างหนึ่งของโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลอย่างเข้มงวด ประวัติและภายใต้การกำกับดูแลของพวกเขาสำคัญกว่าประเภทบัญชีใด ๆ แม้ว่าตัวเลขจะดูดี แต่โบรกเกอร์ที่ไม่น่าเชื่อถือก็สามารถทำลายการเทรดของคุณได้

แล้วใครจะชนะการแข่งขันครั้งนี้? มันขึ้นอยู่กับสไตล์การเทรดของคุณจริง ๆ

• บัญชี Raw Spread: สำหรับผู้เล่นที่มีปริมาณการเทรดสูง หากคุณเป็น scalper, day trader หรือใช้ระบบเทรดอัตโนมัติที่เปิดออร์เดอร์จำนวนมาก บัญชี Raw Spread น่าจะเป็นผู้ชนะของคุณ คุณเทรดด้วยปริมาณที่มากพอที่ค่าคอมมิชชั่นคงที่ เมื่อรวมกับสเปรดที่แคบสุด ๆ จะส่งผลให้ต้นทุนการเทรดโดยรวมลดลงอย่างมาก คุณให้ความสำคัญกับความแม่นยำและความเร็ว และคุณคุ้นเคยกับโครงสร้างคอมมิชชั่น โบรกเกอร์อย่าง IC Markets เป็นที่นิยมในกลุ่มนี้

• บัญชี Standard: สำหรับผู้เล่นที่มีกลยุทธ์และปริมาณน้อย หากคุณยังใหม่กับการเทรด, เป็น swing trader หรือเป็นคนที่เปิดออร์เดอร์น้อยลงและถือไว้นานขึ้น บัญชี Standard อาจเป็นทางเลือกที่ดีที่สุดของคุณ ความเรียบง่ายของตัวเลขสเปรดเพียงตัวเดียว โดยไม่ต้องคำนวณคอมมิชชั่นแยกต่างหาก อาจไม่น่ากลัวเท่า นอกจากนี้ เงินฝากขั้นต่ำที่มักจะต่ำกว่ายังหมายถึงการเข้าถึงที่ง่ายขึ้น โบรกเกอร์อย่าง Pepperstone หรือ XM เสนอตัวเลือกบัญชี Standard ที่แข็งแกร่งซึ่งเหมาะกับแนวทางการเทรดนี้ สเปรดที่กว้างขึ้นเล็กน้อยจะไม่เจ็บปวดมากนักเมื่อคุณไม่ได้เปิดและปิดหลายตำแหน่งทุกชั่วโมง

สิ่งสำคัญที่ควรจำคือ รู้จักตัวเอง ความถี่ในการเทรดและขนาดการเทรดเฉลี่ยของคุณคือปัจจัยที่สำคัญที่สุด

ก่อนที่คุณจะตัดสินใจเลือกบัญชี Raw Spread หรือ Standard คุณควรทำการบ้านให้ดี อย่าเพิ่งเชื่อคำพูดของโบรกเกอร์

1. ตรวจสอบสเปรดและคอมมิชชั่นทั่วไป: โบรกเกอร์ทุกรายจะเปิดเผยข้อมูลเหล่านี้ มองหาสเปรดเฉลี่ยสำหรับคู่สกุลเงินหลักในช่วงชั่วโมงการเทรดที่คึกคัก เปรียบเทียบต้นทุน รวม – สเปรด บวก คอมมิชชั่น – สำหรับ standard lot
2. ทดลองใช้บัญชีทดลอง: โบรกเกอร์หลายราย รวมถึง FxPro (ก่อตั้งปี 2006 อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA, CySEC ฯลฯ) และ AvaTrade (ก่อตั้งปี 2006 อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ Central Bank of Ireland, ASIC ฯลฯ) เสนอบัญชีทดลอง ใช้บัญชีเหล่านี้ ลองเปิดการเทรดสมมติในบัญชีทั้งสองประเภทหากมี ดูว่าต้นทุนรวมกันอย่างไรในสภาพแวดล้อมจริง สัมผัสความเร็วในการดำเนินการ
3. ทำความเข้าใจปริมาณการเทรดของคุณ: ประเมินอย่างตรงไปตรงมาว่าคุณวางแผนจะเทรดบ่อยแค่ไหนและปริมาณเท่าใด หากคุณคาดการณ์ปริมาณสูง ให้เอนเอียงไปทาง Raw Spread หากคุณเปิดตำแหน่งน้อยลงและถือไว้นานขึ้น บัญชี Standard อาจเหมาะสม
4. พิจารณาเงินทุนของคุณ: หากเงินฝากขั้นต่ำที่สูงขึ้นสำหรับบัญชี Raw Spread ทำให้เงินทุนเริ่มต้นของคุณตึงตัว บัญชี Standard อาจเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีกว่าจนกว่าบัญชีของคุณจะเติบโต

การต่อสู้ระหว่างบัญชี Raw Spread และ Standard ไม่ใช่เรื่องที่ว่าบัญชีใด "ดีกว่า" โดยเนื้อแท้ แต่มันคือเรื่องที่ว่าบัญชีใดสอดคล้องกับกลยุทธ์และงบประมาณของคุณ เลือกอย่างชาญฉลาด แล้วคุณจะมีโอกาสที่ดีกว่าในการชนะ